{"id":223,"date":"2019-09-23T20:06:02","date_gmt":"2019-09-23T23:06:02","guid":{"rendered":"https:\/\/devinstitucional.sancristobalseguros.com.uy\/institucional\/?page_id=223"},"modified":"2020-04-14T11:40:36","modified_gmt":"2020-04-14T14:40:36","slug":"prevencion-del-lavado-de-activos-y-financiacion-del-terrorismo","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.sancristobalseguros.com.uy\/institucional\/prevencion-del-lavado-de-activos-y-financiacion-del-terrorismo\/","title":{"rendered":"Prevenci\u00f3n del lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo"},"content":{"rendered":"\t\t
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Prevenci\u00f3n del lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo<\/h4>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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GENERAL<\/strong><\/span><\/h6>

San Crist\u00f3bal Seguros se encuentra firmemente comprometida a colaborar en la tarea de Prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y de la Financiaci\u00f3n del Terrorismo. Por ello, ha adoptado todos los recaudos necesarios con la finalidad de cumplir con las Leyes\u00a0N\u00b0 17.835<\/a><\/u>\u00a0-sus modificatorias y complementarias- y\u00a0N\u00b0 18.494<\/u>\u00a0<\/a>-sus modificatorias y complementarias-, procurando evitar que las organizaciones criminales intenten utilizar a la Sociedad como medio para lavar activos o financiar actividades relacionadas con organizaciones vinculadas al terrorismo.<\/span><\/p>

\u00a0<\/span><\/p>

\u00bfQu\u00e9 es el Lavado de Activos?\u00a0<\/span><\/b><\/p>

El lavado de activos o legitimaci\u00f3n de capitales comprende una problem\u00e1tica de alcance internacional. Es un conjunto de actos o actividades realizadas por una persona f\u00edsica o jur\u00eddica o cualquier otro ente tendiente a introducir en la econom\u00eda de un pa\u00eds fondos y\/o bienes de origen il\u00edcito, a los efectos de lograr darles una apariencia de licitud. Habitualmente los fondos que se pretenden blanquear provienen de la ejecuci\u00f3n de delitos precedentes entre los cuales se destacan por su importancia: el narcotr\u00e1fico, el contrabando de armas y estupefacientes, el terrorismo internacional, el tr\u00e1fico de personas, la prostituci\u00f3n infantil; y la corrupci\u00f3n en todas sus formas.<\/span><\/p>

\u00a0<\/span><\/p>

\u00bfQu\u00e9 es el Financiamiento del Terrorismo? \u00a0<\/span><\/b><\/p>

La financiaci\u00f3n del terrorismo es el acto de proporcionar apoyo por cualquier medio a terroristas u organizaciones vinculados a estos que le permiten llevar a cabo sus fines. Los fondos que las financian provienen tanto de actividades l\u00edcitas como il\u00edcitas a peque\u00f1a y gran escala.<\/span><\/p>

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\u00bfQu\u00e9 es un Sujeto Obligado? \u00bfQui\u00e9nes son Sujetos Obligados?<\/b><\/span><\/p>

Se denomina \u201cSujeto Obligado\u201d a las personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas y a los organismos de la administraci\u00f3n p\u00fablica, que tienen la obligaci\u00f3n de reunir determinada documentaci\u00f3n de sus clientes y ponerla a disposici\u00f3n de la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero (UIAF).<\/p>

En el Mercado Asegurador de Uruguay son Sujetos Obligados:<\/div>
\u00b7\u00a0 Las Compa\u00f1\u00edas de Seguros<\/div>

Los Corredores de Seguros, en cuanto a brindar a la aseguradora la informaci\u00f3n que \u00e9sta le requiera de su asegurado.<\/p>

\u00a0<\/p>

\u00bfCu\u00e1les son las obligaciones de los Sujetos Obligados?<\/span><\/b><\/p>

\u00a0Los sujetos obligados deben:<\/span><\/p>

\u00b7 Recabar de sus clientes\u00a0\u00a0documentos que prueben fehacientemente su identidad, personer\u00eda jur\u00eddica, domicilio y dem\u00e1s datos que permitan determinar su perfil y actividad.<\/span><\/div>
\u00b7 Informar cualquier hecho u operaci\u00f3n sospechosa.<\/div>

Abstenerse de revelar al cliente o a terceros las actuaciones que se est\u00e9n realizando en cumplimiento de la normativa vigente en la materia.<\/span><\/p>

\u00a0<\/span><\/p>

\u00bfQu\u00e9 es una \u201coperaci\u00f3n sospechosa\u201d?<\/span><\/b><\/p>

Se consideran \u201coperaciones sospechosas\u201d a aquellas transacciones que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, como as\u00ed tambi\u00e9n de la experiencia e idoneidad de las personas obligadas a informar, resulten inusuales, sin justificaci\u00f3n econ\u00f3mica o jur\u00eddica o de complejidad inusitada, ya sea que se realicen en forma aislada o reiterada.<\/span><\/p>

\u00a0<\/span><\/p>

\u00bfQu\u00e9 es la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera? \u00bfCu\u00e1l es su Misi\u00f3n?<\/span><\/b><\/p>

La Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero (UIAF) es una dependencia del Banco Central del Uruguay.<\/span><\/div>
Su misi\u00f3n es combatir el posible financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero proveniente de delitos como el narcotr\u00e1fico, el contrabando de armas, el abuso sexual de ni\u00f1os, el fraude, etc.<\/div>

A estos fines, analiza la informaci\u00f3n recibida de los diferentes sujetos obligados y las denuncias particulares, que en caso de corresponder, son elevadas al Ministerio P\u00fablico para que se contin\u00fae con la investigaci\u00f3n judicial.<\/span><\/p>

\u00a0<\/span><\/p>

\u00bfQu\u00e9 es una Persona Expuesta Pol\u00edticamente (PEP)? \u00bfQui\u00e9n es una Persona Expuesta Pol\u00edticamente?<\/span><\/b><\/p>

Persona Pol\u00edticamente Expuesta es toda persona que desempe\u00f1a o ha desempe\u00f1ado funciones p\u00fablicas de importancia en el pa\u00eds o en el extranjero, tales como: Jefes de Estado o de Gobierno, pol\u00edticos de jerarqu\u00eda, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarqu\u00eda, empleados importantes de partidos pol\u00edticos, directores y altos funcionarios de empresas estatales y otras entidades p\u00fablicas.\u00a0Para verificar si una persona es calificada como PEP<\/a><\/u>, el Banco Central del Uruguay ha elaborado la Lista de Personas que ocupan cargos incluidos dentro de esta categor\u00eda de personas.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Prevenci\u00f3n del lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo GENERAL San Crist\u00f3bal Seguros se encuentra firmemente comprometida a colaborar en la tarea de Prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y de la Financiaci\u00f3n del Terrorismo. Por ello, ha adoptado todos los recaudos necesarios con la finalidad de cumplir con las Leyes\u00a0N\u00b0 17.835\u00a0-sus modificatorias y complementarias- y\u00a0N\u00b0 … <\/p>\n

Segu\u00ed leyendo “Prevenci\u00f3n del lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo”<\/span><\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"elementor_header_footer","meta":{"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"class_list":["post-223","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.sancristobalseguros.com.uy\/institucional\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/223","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.sancristobalseguros.com.uy\/institucional\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.sancristobalseguros.com.uy\/institucional\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sancristobalseguros.com.uy\/institucional\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sancristobalseguros.com.uy\/institucional\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=223"}],"version-history":[{"count":10,"href":"https:\/\/www.sancristobalseguros.com.uy\/institucional\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/223\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":968,"href":"https:\/\/www.sancristobalseguros.com.uy\/institucional\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/223\/revisions\/968"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.sancristobalseguros.com.uy\/institucional\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=223"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}